实现报销费用政策与票据明细门禁（08-29-reimbursement-expense-policy-invoice-guard）

docs/产品口径.md

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 - 前端按单公司表达公司信息和企业银行账户：正常状态不要求用户选择公司，也不展示无业务价值的多公司配置复杂度。
 - `LegalEntity` 及其外键继续作为成本中心、供应商、付款账户等内部账务和主数据关联锚点；单公司体验不等于删除后端关系模型或迁移历史数据。
 - 异常存在多条启用公司信息时必须停止自动关联并提示管理员治理，不得静默选择、自动合并或删除记录。
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+### R-7 报销费用类型与票据门禁
+- “客户招待”统一为“业务招待费”；“培训会议”停止新选并拆为“会议费”“培训费”；“IT 硬件”停止新选，低值配件使用“办公用品”，需登记的选择“办公电子设备”。停用类型保留历史，不迁移旧明细语义。
+- 办公用品与办公电子设备按单条明细金额 `2,000 元`作选类提示；该金额不等同于会计固定资产确认标准。达到金额仍选择办公用品时只提示员工和财务复核，不自动改类或阻断提交。
+- assets 个人报销属于经事前批准的例外；明细必须填写批准人、批准时间和简短依据。当前不强制关联采购申请，也不自动建资产卡。
+- 伙食补助费和市内交通补助费不要求发票；其他首期启用费用类型默认需要有效票据。免票不等于免除补助算式、业务说明、审批或必要附件。
+- 票据—明细强关联和票面金额提交门禁使用独立双闸逐步启用。开启时每张有效发票必须明确选择明细，仅对需票明细校验缺票及申报金额高于票面合计；关闭只回退门禁，不删除已建立的关联数据。

docs/报销发票附件规则.md

@@ -152,6 +152,8 @@ R5 公网验收后确认：正式发票/OCR 上传入口只接受 PDF 发票文
 - 已退款、公司直接支付或由他人承担的金额不得重复报销。发生部分退款时，只能申报扣除退款后的个人实际承担金额，并附情况说明。
 - 确实无法提供支付截图时，员工必须上传情况说明；财务可以退回补充，也可以在有其他充分证据时例外接受并留痕。不得伪造、补造或借用他人支付凭证。
 - OCR 只辅助识别发票字段、匹配和查重，不判断支付真实性、费用合理性或发票法律状态。财务复核时必须同时查看明细金额、PDF 原件和个人支付证明；三者不一致时退回更正或补充说明。
+- 每张有效发票应关联到一条明确费用明细。一条明细只表达同一费用类型、同一发生日期和同一业务支出；采购物品还应是一件或一批同类物品，不同日期、不同支出或需要分别判断设备提示的多件物品应拆分。
+- 票据—明细门禁启用后，需票明细没有有效发票或申报金额高于关联票面合计时阻断提交；两项包干补助不参加票面比较。关闭门禁不会删除或解绑已经建立的关联关系。
 - 财务付款凭证号、付款日期、付款渠道和付款回单属于审批通过后的财务处理，不是员工提交报销时填写的个人支付证明。
 
 ### 差旅补助规定

docs/需求-报销发票OCR规约.md

@@ -163,7 +163,7 @@ BIZ8 阶段的费用提示只作为填报辅助和审批关注提醒，不扩展
 
 - 报销单只有一条明细时，发票自动加入该明细。
 - 报销单有多条明细时，优先按发票金额唯一匹配明细金额。
-- 金额无法唯一匹配但发票金额存在时，可自动创建一条新明细，并提示用户确认费用类型和说明。
+- 票据—明细门禁关闭时，金额无法唯一匹配但发票金额存在可沿用自动创建明细的兼容路径，并提示用户确认费用类型和说明；门禁开启后必须由员工明确选择已有明细，不再静默自动创建。
 - 发票金额缺失时，不自动创建明细，提示用户先补全发票信息或手工创建明细。
 - 一张发票可按业务规则关联一条或多条明细；首批优先支持一张发票绑定一条明细，复杂拆分后续单独设计。