实现报销费用政策与票据明细门禁（08-29-reimbursement-expense-policy-invoice-guard）

docs/报销发票附件规则.md

@@ -152,6 +152,8 @@ R5 公网验收后确认：正式发票/OCR 上传入口只接受 PDF 发票文
 - 已退款、公司直接支付或由他人承担的金额不得重复报销。发生部分退款时，只能申报扣除退款后的个人实际承担金额，并附情况说明。
 - 确实无法提供支付截图时，员工必须上传情况说明；财务可以退回补充，也可以在有其他充分证据时例外接受并留痕。不得伪造、补造或借用他人支付凭证。
 - OCR 只辅助识别发票字段、匹配和查重，不判断支付真实性、费用合理性或发票法律状态。财务复核时必须同时查看明细金额、PDF 原件和个人支付证明；三者不一致时退回更正或补充说明。
+- 每张有效发票应关联到一条明确费用明细。一条明细只表达同一费用类型、同一发生日期和同一业务支出；采购物品还应是一件或一批同类物品，不同日期、不同支出或需要分别判断设备提示的多件物品应拆分。
+- 票据—明细门禁启用后，需票明细没有有效发票或申报金额高于关联票面合计时阻断提交；两项包干补助不参加票面比较。关闭门禁不会删除或解绑已经建立的关联关系。
 - 财务付款凭证号、付款日期、付款渠道和付款回单属于审批通过后的财务处理，不是员工提交报销时填写的个人支付证明。
 
 ### 差旅补助规定