同步员工报销填报指南与 B2 口径（08-30-reimbursement-employee-guide-b2-sync）

docs/员工快速上手.md

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 - OAOPS1 期间请用真实业务数据完成报销、采购/费用、合同台账和项目关联；遇到提交、审批、付款、导出或权限阻断时，记录页面、步骤和影响等级，让管理员当天建修复合同或暂停对应流程。
 - OALAUNCH1 收口期内，请把真实业务问题按“阻断 / 非阻断 / 建议”告诉管理员；不要只在聊天里说“系统有问题”。阻断包括无法提交、无法审批、付款/AP 无法闭环、越权可见、合同或资产敏感信息泄露、备份恢复或导出证据缺失。
 
+### 通用报销填报规则
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+- 一条明细应表达同一费用类型和同一笔业务支出。不同类型或彼此独立的支出必须分开填写；连续跨天或跨期的同一笔支出（如多晚住宿、月度通讯费、按服务期计费）可以填写一条明细，并在说明中写清起止日期。
+- 发生日期填写实际费用发生或消费日期，不是提交报销的日期，也不一定等于发票日期；与发票日期不一致时，在说明中写清原因。
+- 上述明细粒度和日期口径是员工填报要求，由财务复核。系统不会自动比对日期，也不会判断明细拆分是否正确。
+- 每张有效发票都必须关联到一条明细。正式发票入口只接受官方 PDF；图片、截图和拍照材料不能从该入口上传，支付证明、订单或情况说明等材料应通过“上传附件 / 补充材料”提交。
+- 提交时，系统会检查已添加的发票是否都已关联明细、需要发票的明细是否有票面金额有效的关联发票，以及明细金额是否高于关联发票的票面合计。金额超出时系统会阻止提交，仅在说明中解释差额不能通过；申报金额低于票面合计（如使用优惠券、多人合并开票或部分自费）时仍需说明原因。
+- 报销被退回后需要调整明细时，请先在“报销材料”中逐张移除发票，再拆分、删除或修改明细，最后重新添加发票并为每张发票选择对应明细。不要先删除仍挂有发票的明细，否则发票可能变成无法重新选择的未归属状态。
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 ### 差旅报销一页指南
 
 1. 从企业微信工作台进入海音达工作台，打开 `报销`，新建报销单。
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 5. 支付截图应看得出商户、金额、支付时间和支付成功状态；银行卡号、支付账号、订单号等与复核无关的信息先遮挡。
 6. 补助按自然日计算：出发日、返回日各计 1 天，当天往返计 1 天；因个人原因延长的天数不计。公司或其他单位已直接承担餐食或车辆费用的，对应补助不得重复领取。
 7. 伙食补助和市内交通补助均为包干：领取伙食补助后个人餐费不得另报；领取市内交通补助后，出差期间公交、地铁、出租车、网约车等不得另报。城际交通、住宿及其他经批准的必要差旅费用凭有效材料实报实销。
-8. 实报实销明细填写个人实际支付的合规金额，原则上不得超过有效发票金额。优惠券、多人合并开票、部分自费或发票金额与实付金额不一致时，必须说明；已退款、公司直接支付或他人承担的金额不能再次报销。无法提供支付截图时上传情况说明，由财务决定是否例外接受，不得补造凭证。
+8. 需要发票的实报实销明细填写个人实际支付的合规金额，不得高于关联发票的票面合计，超出时系统会阻止提交。使用优惠券、多人合并开票或部分自费等导致申报金额低于票面合计时，仍需在说明中写清原因；已退款、公司直接支付或他人承担的金额不能再次报销。无法提供支付截图时上传情况说明，由财务决定是否接受其他证据，不得补造凭证。
 9. 提交前检查各项明细、对应 PDF、火车票和住宿费支付证明以及补助算式。提交后由直属主管审批、财务复核；实际付款和付款回单由财务处理，员工不预填。
 
 OCR 会辅助识别发票字段和查重，但不代表系统已经确认费用真实合规。财务仍会同时核对明细金额、PDF 原件和个人支付证明；三者不一致时会退回补充或更正。

docs/报销发票附件规则.md

@@ -148,11 +148,11 @@ R5 公网验收后确认：正式发票/OCR 上传入口只接受 PDF 发票文
 - 火车电子票据、住宿电子普通发票等正式票据必须使用官方 PDF，从对应明细的发票入口上传并绑定；发票截图、支付截图或拍照图片不得冒充正式发票。
 - 火车票和住宿费均必须提供个人支付截图。支付截图属于整张报销单的补充附件，不绑定到发票记录；文件名或附件说明必须能对应到具体费用明细。
 - 支付截图保留商户、金额、支付时间和支付成功状态即可；银行卡号、支付账号、订单号等与审批无关的信息应先遮挡，不要求员工提供完整支付账户或银行流水。
-- 明细金额以员工个人实际支付的合规金额为准，原则上不得超过有效发票金额。优惠券、多人合并开票、部分自费、票面金额与实付金额不一致等情况必须在明细说明中写明差异。
+- 明细金额以员工个人实际支付的合规金额为准；需要发票的明细金额不得高于该明细关联发票的票面合计，超出时系统阻断提交。优惠券、多人合并开票、部分自费等导致申报金额低于票面合计时，必须在明细说明中写明差异。
 - 已退款、公司直接支付或由他人承担的金额不得重复报销。发生部分退款时，只能申报扣除退款后的个人实际承担金额，并附情况说明。
 - 确实无法提供支付截图时，员工必须上传情况说明；财务可以退回补充，也可以在有其他充分证据时例外接受并留痕。不得伪造、补造或借用他人支付凭证。
 - OCR 只辅助识别发票字段、匹配和查重，不判断支付真实性、费用合理性或发票法律状态。财务复核时必须同时查看明细金额、PDF 原件和个人支付证明；三者不一致时退回更正或补充说明。
-- 每张有效发票应关联到一条明确费用明细。一条明细只表达同一费用类型、同一发生日期和同一业务支出；采购物品还应是一件或一批同类物品，不同日期、不同支出或需要分别判断设备提示的多件物品应拆分。
+- 每张有效发票应关联到一条明确费用明细。一条明细只表达同一费用类型和同一笔业务支出；不同类型或彼此独立的支出应拆分，采购物品还应是一件或一批同类物品。连续跨天或跨期的同一笔业务支出（如多晚住宿、月度通讯费、按服务期计费）可以作为一条明细，并在说明中写清起止日期。
 - 票据—明细门禁启用后，需票明细没有有效发票或申报金额高于关联票面合计时阻断提交；两项包干补助不参加票面比较。关闭门禁不会删除或解绑已经建立的关联关系。
 - 财务付款凭证号、付款日期、付款渠道和付款回单属于审批通过后的财务处理，不是员工提交报销时填写的个人支付证明。